(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202210760653.4 (22)申请日 2022.06.29 (71)申请人 厦门市美亚柏科信息股份有限公司 地址 361000 福建省厦门市思明区软件园 二期观日路12号102-402单 元 (72)发明人 王丰年　陈明友　 (74)专利代理 机构 厦门福贝知识产权代理事务 所(普通合伙) 35235 专利代理师 郭涵炜 (51)Int.Cl. G06Q 40/04(2012.01) G06Q 40/02(2012.01) G06F 16/28(2019.01) G06F 16/2458(2019.01) G06F 16/2455(2019.01) (54)发明名称 一种资金交易中账户特征分析方法、 系统和 存储介质 (57)摘要 本申请提出一种资金交易中账户特征分析 方法， 包括： S1， 特征比计算， 获取账户的流出总 额、 流入总额， 计算特征比， 特征比为特征金额/ 账户流水总额， 特征金额为账户流出总额、 账户 流入总额或|账户流入总额 –账户流出总额|； 以 及， S2， 账户特征判断， 包括： 根据账户流出总额/ 账户流水总额判断账户符合资金来源账户特征 的程度； 根据|账户流入总额 –账户流出总额|/ 账 户流水总额判断账户符合资金中转账户特征的 程度； 以及， 根据账户流入总额/账户流水总额判 断账户符合 资金沉淀账户特征的程度。 本发明能 够有效地 从大量数据中准确锁定可疑账户， 有利 于资金交易分析中快速追 踪资金来源及去向。 权利要求书2页 说明书5页 附图8页 CN 114971912 A 2022.08.30 CN 114971912 A 1.一种资金交易中账户特 征分析方法， 其特 征在于， 包括以下步骤： S1， 特征比计算， 获取账户的流出总额、 流入总额， 计算特征比， 所述特征比为特征金 额/账户流水总额， 所述特征金额为账户流出总额、 账户流入总额或| 账户流入总额 –账户流 出总额|； 以及， S2， 账户特 征判断， 包括： 根据账户流出总额/账户流水总额判断账户符合资金来源账户特 征的程度； 根据|账户流入总额 –账户流出总额|/账户流水总额判断账户符合资金中转账户特征 的程度； 以及， 根据账户流入总额/账户流水总额判断账户符合资金沉淀账户特 征的程度。 2.根据权利要求1所述的一种资金交易中账户特征分析方法， 其特征在于， 设定特征比 范围， 将落入所述范围的账户筛 选为特征账户。 3.根据权利要求1所述的一种资金交易中账户特征分析方法， 其特征在于， 包括以下步 骤： S31， 对象过 滤， 以卡号、 人或组织 为对象过 滤数据； S32， 数据统计， 统计数据包括 流入资金、 流出资金和流水总额； S33， 特征计算， 计算所述资金来源特 征比、 资金中转特 征比或资金沉淀特 征比； S34， 数据整合， 匹配账户与特征比， 并分析账户在指定时间段内的交易记录， 所述交易 记录包括总流入资金、 总流出资金和流水总额； S35， 结果展示， 通过 可视化界面展示分析 结果。 4.根据权利要求3所述的一种资金交易中账户特征分析方法， 其特征在于， 还包括构建 数据仓库， 所述数据仓库中存 储有数据统计步骤中获取的数据。 5.根据权利要求4所述的一种资金交易中账户特征分析方法， 其特征在于， 所述特征计 算和所述数据整合 步骤从所述数据仓库中查询数据。 6.根据权利要求3所述的一种资金交易中账户特征分析方法， 其特征在于， 所述可视化 界面中， 选中对应的账户时， 查询具体的交易 流水详情。 7.一种资金交易中账户特 征分析系统， 其特 征在于， 包括： 特征比计算单元， 配置用于获取账户的流出总额、 流入总额， 计算特征比， 所述特征比 为特征金额/账户流水总额， 所述特征金额为账户流出总额、 账户流入总额或|账户流入总 额–账户流出总额|； 以及， 账户特征判断单 元， 配置用于： 根据账户流出总额/账户流水总额判断账户符合资金来源账户特 征的程度； 根据|账户流入总额 –账户流出总额|/账户流水总额判断账户符合资金中转账户特征 的程度； 以及， 根据账户流入总额/账户流水总额判断账户符合资金沉淀账户特 征的程度。 8.根据权利要求7 所述的一种资金交易中账户特 征分析系统， 其特 征在于， 包括：权　利　要　求　书 1/2 页 2 CN 114971912 A 2对象过滤模块， 配置用于以卡 号、 人或组织 为对象过 滤数据； 数据统计模块， 配置用于统计数据， 包括 流入资金、 流出资金和流水总额； 特征计算模块， 配置用于计算所述资金来源特征比、 资金中转特征比或资金沉淀特征 比； 数据整合模块， 配置用于匹配账户与特征比， 并分析账户在指定时间段内的交易记录， 所述交易记录包括总流入资金、 总流出资金和流水总额。 9.根据权利要求7所述的一种资金交易中账户特征分析系统， 其特征在于， 还包括数据 仓库模块， 所述数据仓库中存 储有数据统计模块中获取的数据。 10.一种用于资金交易中账户特征分析的计算机可读存储介质， 其上存储有一或多个 计算机程序， 其特征在于， 该一或多个计算机程序被计算机处理器执行时实施权利要求 1至 6任一项所述的方法。权　利　要　求　书 2/2 页 3 CN 114971912 A 3